Forex sem depósito Bagé: O gerenciamento de dinheiro simples ganha ao longo do tempo

A diferença entre um comerciante bem-sucedido e um comerciante perdedor tem muito menos a ver com a habilidade do comerciante bem sucedido para escolher vencedores do que você pensa. Todos os comerciantes vão experimentar perdedores e muitos deles. É um fato do negócio.

Um vencedor, no entanto, abraça a compreensão de que um grande elemento de qualquer comércio é a aleatoriedade e o mdash; de fato, qualquer troca de dados é, em algum nível, uma aposta. Perder negócios são inevitáveis, e o vencedor leva em conta essa inevitabilidade. Muitos gerentes bem-sucedidos de longa data fizeram isso com uma porcentagem vencedora acima de 50% e até mesmo os melhores comerciantes são apenas cerca de 60% do tempo.

Ainda não é necessário alcançar essa taxa de sucesso para lucrar com o longo prazo. Não é mesmo necessário estar 50% correto (veja "Ganhe alguns, perca alguns" abaixo). O cenário representado pressupõe uma taxa de ganhos de 40% e mdash; em outras palavras, oito negociações vencedoras de 20. A chave para ganhar uma taxa de ganhos de 40% é rentável para estruturar seus negócios para que seus vencedores ganhem pelo menos duas vezes mais do que seus perdedores perdem; e que sua participação inicial pode resistir à inevitável série de perdas.

Não procure mais do que as manchetes recentes para ilustrar isso. Numerosos analistas mal informados fizeram questão de que o ex-chefe da MF Global, Jon Corzine, pudesse acabar sendo correto em suas posições em títulos estrangeiros. Não não não. Quando você toma uma posição alavancada, você não está simplesmente especulando sobre a direção do mercado, você também está fazendo uma decisão de timing de mercado e uma posição sobre a volatilidade. Você limita o quão longe o mercado pode ir contra você antes de fazer uma fiança.

Considere os pressupostos em nossa tabela. Nossos hipotéticos negócios vencedores geram lucro de US $ 2.000, e os negócios perdidos perdem metade desse valor. De particular importância é que mesmo que 60% dos negócios sejam perdedores, após 20 negociações, o saldo global é positivo em US $ 4.000. No entanto, em um ponto, o saldo total era de US $ 4.000 abaixo da água.

Estratégia de gerenciamento de dinheiro.

Por favor, note que, enquanto essas idéias de gerenciamento de dinheiro foram testadas e aplicadas há muito tempo, não poderíamos usá-las em nossos resultados publicados devido à sua natureza complexa, mas estamos usando as nossas contas comerciais reais.

Em outras palavras, nossos resultados de desempenho não foram levados em consideração esta estratégia de gerenciamento de dinheiro na maior extensão. As informações contidas nessas estratégias são ponteiros conservadores de ações e informações relacionadas.

Mesmo com as melhores ferramentas e estratégias de mercado de ações, aprender a ser um comerciante rentável leva dinheiro e tempo. Muitos comerciantes cometem o erro de pensar que um filtro ou método mágico lhes permitirá ganhar dinheiro sem qualquer esforço. A ganância, o medo e a necessidade de pavimentar o caminho para a falha no mercado de ações. Saiba quais estratégias de negociação no mercado de ações e estratégias de gerenciamento de portfólio de dinheiro funcionam melhor para o seu nível de risco aceitável.

· Uma das chaves de um sólido sistema de investimento de ações é assistir suas ações nos primeiros 15-30 minutos após o mercado se abrir. Os que mantêm o ganho (ou perda se o seu curto-circuito) nos primeiros 15-30 minutos e ainda estão sob o aumento de 3% são considerados bons candidatos.

Nunca troque mais de 10% de sua conta total de negociação de ações em um comércio. Por exemplo, se sua conta de negociação for $ 25,000, seu valor máximo para uma negociação de ações não deve ser maior que US $ 2500! Use perdas de parada mental de 10% e perdas de parada de 25% para ações acima de US $ 10. Use mais para ações com menos de US $ 10: 20% e 35%.

As perdas de parada mental significam que você examina o final do dia em seu portfólio e verá se alguma das ações caiu mais de 10% desde que você as comprou. Neste caso, você assiste esse estoque com cuidado, leia as notícias corporativas e veja se quaisquer mudanças significativas estão fazendo com que seu estoque perca valor. As perdas de paradas duras são ordens de parada reais colocadas com suas corretoras e sua rede de segurança para as surpresas desagradáveis que o mercado pode nos oferecer. (Por exemplo, veja o desastre de 11 de setembro)

· Use os lucros obtidos em 40% ou mais. Quando você estoque atinge 40% de lucro, você deve tirar alguns lucros, deixando o resto para seguir seu curso. Desta forma, você pode garantir alguns de seus investimentos iniciais.

Quando você tiver mais de 15% de lucro, mova sua parada para o ponto de equilíbrio e continue fazendo isso até você sair da posição. Chamamos essa parada final. Você deve considerar iniciar essa estratégia após o ganho inicial de 15%.

Um aspecto da gestão do dinheiro é a compreensão da matemática simples do ganho / perda: se você tem um capital de negociação de US $ 10.000 e você perde 50%, não é suficiente ganhar 50% para se equilibrar. Após uma perda de 50%, você agora tem US $ 5.000. Para quebrar, você precisa fazer 100% com seus sobra 5,000 para alcançar seu capital original de 10 000 novamente. Você vê a importância de proteger contra perdas.

Use a margem de negociação de ações com sabedoria, ou você pode perder mais do que seu investimento inicial. As margens são uma ótima maneira de multiplicar seu investimento inicial no mercado de ações. Mas, se não for seguido de perto e feito corretamente, esse tipo de estratégia de investimento em ações pode resultar em grandes perdas rapidamente. Um comerciante famoso disse tudo: "Grandes posições significam grandes problemas".

Comece pequeno e crie sua confiança e sua conta de negociação lenta mas seguramente. Não tente enriquecer rapidamente. Consistência é o nome do jogo. Se você tiver retornos de comércio consistentes após um longo período de tempo (mais de um ano) e incluindo passar por períodos baixos no mercado de ações, você pode aumentar sua exposição lentamente. Nosso método foi comprovado para funcionar em diferentes mercados, mas é TUA MENTE SET que tem que ser treinado.

Diversificação: se você tem 20 ações e uma das suas seleções falha de forma inesperada e você tem uma perda total nesse estoque (é muito raro, mas pode acontecer), você perdeu apenas 5% do seu capital comercial. Não é tão ruim. Você vai sobreviver e você pode continuar sua negociação sem muito dano. Se você tiver uma boa estratégia, caso contrário, seus lucros irão mais do que levar essa eventualidade. Se você tiver apenas 2 ações, você já perdeu 50% do seu capital de negociação. Mais uma vez e você está fora, totalmente.

Controle de risco: se você é iniciante, sugerimos que você comece com um sistema de comércio de papel. Mantenha um registro sólido de toda a sua negociação de ações no papel e registre todas as emoções e erros que você está passando. Depois de um mês, começar pequeno com dinheiro real. Sim, pequeno! Lembre-se: grandes posições significam grandes problemas. Nós fizemos todo o trabalho duro para você, agora é sua vez!

Use as ordens LIMIT para entrar e sair de uma posição. As ordens de mercado podem garantir-lhe um preenchimento, mas não o preço.

Uma ordem de LIMITE ligeiramente abaixo do fechamento anterior seria preenchida 95% do tempo. Por quê? Porque um estoque geralmente faz um retracement durante a primeira parte do dia.

Se você não pode assistir o mercado durante o dia - e muitos de nós não podemos - então um pedido de mercado de ações faria o trabalho. Tenha em mente que o preço que você pode pagar quando seu pedido foi executado pode ser muito maior ou menor do que o esperado.

Encorajamos fortemente o uso de ordens limitadas, já que às vezes o spread entre lance e pedido é grande.

Você tem múltiplas opções para atualizar uma posição quando se trata de uma estratégia de investimento em ações ou sistema de negociação de ações: 40% de lucro obtido, 15% de parada de trilha ou apenas aguarde o próximo sinal no mercado. Tudo depende da sua tolerância de risco / recompensa associada à sua estratégia de investimento. Alguns investidores preferem um ganho menor e menor redução; outros querem arriscar mais para uma melhor recompensa - é toda sua escolha pessoal e parte de sua própria estratégia de investimento e gerenciamento de portfólio.

Em alguns dos nossos dados de desempenho, utilizamos 20% de perda de parada e 40% de lucro, e se nenhuma dessas condições fosse atendida durante a vida útil de uma tendência, sairíamos quando outro sinal apareceria no mercado.

O maior erro que os investidores fazem ao usar um sistema comercial é segui-lo cegamente. O sistema funciona do jeito que é, mas existem muitas variáveis que você deve ter em consideração:

as taxas de comissão do corretor cobrem a liquidez do preço das ações negociadas (geralmente negociamos ações com uma média superior a 100.000 ações / dia) tamanho das contas de negociação intra-dia: alguns investidores não têm capital suficiente para comprar todas as ações propostas, portanto, eles Poderia "picka cereja" alguns deles e isso pode levar a enormes perdas para o seu portfólio de negociação de ações. psicologia do comerciante: os humanos são diferentes, e os investidores são do mesmo tipo :). Um investidor pode ser muito confortável com um ganho de 10% / comércio, mas outros não terão lucro menor que 50%.

Observe que a sugestão mencionada anteriormente pode não funcionar com todas as estratégias de negociação: isto é, se você estiver seguindo uma estratégia de Longo Prazo, você deve ser mais liberal com suas paradas e lucros.

Combinando seus ganhos: "o fenômeno dos ganhos reinvestidos gerando mais ganhos"

Combinar seus ganhos é um conceito muito poderoso que você deve utilizar plenamente: é assim que todos os comerciantes famosos fizeram sua fortuna.

Então, os conceitos básicos de composição são bastante simples: você começa, digamos, com um portfólio de 5 ações, cada uma com valor de US $ 1.000. Depois de um tempo, você vende um estoque para um ganho de 35%, então o dinheiro disponível para ser investido agora é de US $ 1.350 (ou ainda mais, se você usar a margem), que você investir completamente em outro estoque ... e assim por diante.

Ao longo do tempo, seu portfólio não será composto de ações igualmente ponderadas, pois você usará todo o seu poder de investimento para comprar novas ações. Este conceito também foi aplicado em nossos dados de desempenho: usamos ganhos compostos por até US $ 10k / estoque (começando com $ 1k / estoque).

Como gerenciar seu dinheiro (para comerciantes de ações)

Como comerciante de swing, sua estratégia de gerenciamento de dinheiro é a única variável que lhe dará a maior vantagem em ações de negociação. Você não pode controlar os mercados, mas você pode controlar seu dinheiro e seu risco em cada comércio que você faz.

William O'neill, fundador do Investors Business Daily, afirmou: "O segredo para ganhar no mercado de ações é perder a menor quantidade possível quando você não está certo". Eu concordaria com isso!

Sua estratégia de gerenciamento de dinheiro responde a estas perguntas:

Quanto dinheiro eu deveria arriscar nesse comércio? Quantas ações devo comprar?

Um bom sistema de negociação ou estratégia é absolutamente inútil sem um método de gerenciamento de seu dinheiro. Você gosta de negociar ações certo? Você gosta de ganhar dinheiro nos mercados certo? Bem, você não terá dinheiro para negociar se você não seguir boas práticas de gerenciamento de dinheiro!

Seu objetivo # 1 como comerciante de swing é preservar seu capital para que você possa permanecer vivo por tempo suficiente para ter alguns grandes vencedores que cobrem os custos de seus negócios perdidos E faça um lucro. Você conseguiu isso através de uma estratégia sólida de gerenciamento de dinheiro.

A regra de 2%.

A maioria dos comerciantes concordaria que não deveria arriscar mais de 2% do seu capital de negociação em um único comércio. O mercado de ações é principalmente aleatório. Ninguém mais vai te dizer isso, mas esta é a realidade das ações comerciais.

Então, não importa o quão bom o gráfico parece, há uma chance de que o estoque não vá na direção desejada e você perderá dinheiro no comércio. Quanto você perderá dinheiro se isso acontecer?

No primeiro de cada mês, veja a quantidade total de dinheiro na sua conta de negociação. Digamos que você tenha US $ 30.000 dólares. Dois por cento desse montante é de US $ 600,00. Esse é o valor máximo que você pode perder em um comércio.

Dimensionamento da posição.

Agora, digamos que você veja um estoque que puxou para o TAZ e agora está negociando em US $ 25,00. Parece que ele vai reverter para que você decida que você vai negociar esse estoque. Você primeiro deve descobrir onde sua parada será. Não pense em quanto dinheiro você pode fazer em um comércio, pense em quanto dinheiro você pode perder se o seu errado!

Eu uso um programa de software de gerenciamento comercial chamado TradeTrakker para acompanhar meus negócios de ações. Clique aqui para ler minha revisão deste software e ver capturas de tela.

Você determina que sua parada será de US $ 24,00. Então, se você comprar o estoque às 25,00 e sua parada é de US $ 24,00, seu risco é de US $ 1,00 por ação. Uma vez que você já determinou que o máximo que você pode arriscar em um comércio é de US $ 600,00, então você pode comprar 600 ações desse estoque.

Isso ocorre porque, se você for parado, perderá $ 600,00, o valor máximo que você pode perder. Na verdade, o número de ações que você compra deve ser um pouco menos, porque você deve explicar a derrapagem e as comissões.

Ao administrar seu dinheiro corretamente em todos os negócios, você pode relaxar, porque se você sofrer uma perda, será insignificante para sua conta. Isso também aliviará as armadilhas emocionais que formam tantos comerciantes.

Este é apenas um comércio! Se você perder dinheiro com esse comércio, mude para outro. Se você tiver uma série de várias perdas na linha, pare de negociar ou reduza o tamanho da sua posição para 1%.

Calculadora de gerenciamento de dinheiro.

Se tudo isso parece confuso, você pode querer obter uma calculadora de gerenciamento de dinheiro. Recebi um livre quando comprei um Plano Diretor de Negociação.

Aqui está o que parece:

Existem diferentes modelos de gerenciamento de dinheiro para escolher. Uso o modelo de Risco Fixo Percentual. No lado direito da calculadora, você digitaria o montante total de dinheiro com o qual você deve negociar. Neste exemplo, estamos usando US $ 20.000. Sob isso, digite o valor que você está disposto a arriscar por comércio. Neste exemplo, é de 2%.

Então, no lado esquerdo, você digita o preço que você vai comprar o estoque e o preço em que sua ordem de parada será. Nesse caso, estamos comprando o estoque em US $ 20,00 e nossa parada de perda será de US $ 19,50. Clique em calcular e diz-lhe exatamente quantas ações comprar: Unidades para comprar: 800.

Esta calculadora é uma ferramenta acessível para ter em sua área de trabalho quando você deseja descobrir rapidamente quantos compartilhamentos para comprar. Além disso, obriga você a se tornar um comerciante disciplinado, apenas arriscando uma pequena porcentagem do seu capital comercial.

E a disciplina é a sua chave para a sobrevivência e o sucesso como comerciante de swing.

Falando de sobrevivência, se você é um comerciante novo ou se você é um comerciante conservador, você pode querer empregar este truque de gerenciamento de dinheiro sorrateiro para comerciantes de ações:

Aprenda a negociar.

Curso de negociação.

Este é um curso de estudo em casa que ensina como negociar ações do comerciante de swing em tempo integral Kevin Brown. Definitivamente, um dos melhores livros eletrônicos de swing que você pode comprar.

Artigo de destaque.

Como procurar estoques.

Procurando os melhores estoques para negociar? Aqui está uma lista dos melhores serviços de digitalização e gráficos disponíveis hoje.

Swing Trading System.

Triângulos Comerciais.

Você está procurando por um sistema de negociação fácil de seguir, que leva todas as adivinhações de quando comprar e vender ações?

Anúncios.

Software de mercado de ações.

Tradespoon.

Clique em um botão e este programa de software irá dizer-lhe o que o preço das ações será no futuro. Dê a este serviço uma unidade de teste. Eu acho que você realmente vai gostar de mexer com esse algoritmo de negociação!

Livros eletrônicos de Análise Técnica Gratuita.

Baixe 14 análises técnicas gratuitas e livros eletrônicos relacionados com o mercado de ações - sem nenhum custo!

Leitura recomendada.

Quais são os melhores livros do mercado de ações?

Veja a minha lista dos principais livros de análise técnica que eu acho que todos os comerciantes devem possuir.

Padrões de castiçal.

Curso de castiçal.

Este curso ensina-lhe todos os padrões de castiçal comuns, mostra o backtesting para cada padrão e, em seguida, coloca tudo em conjunto em um sistema de comércio completo.

A estratégia de gerenciamento de dinheiro 2 para 1 para comerciantes Swing.

A estratégia de gerenciamento de dinheiro de 2 para 1 é uma forma de negociação conservadora, no entanto, se você é novo nas ações de negociação, isso ajudará você a permanecer vivo enquanto estiver na curva de aprendizado. Esta estratégia de gerenciamento de dinheiro ajudará a maximizar seus lucros, minimizando suas perdas!

A premissa básica desta estratégia é tirar lucros na metade da sua posição, uma vez que as ações se movem iguais às suas posições originais, parar a perda.

Exemplo de gerenciamento de dinheiro.

Suponhamos que você compre 500 ações de um estoque em US $ 35,00. Você determina que sua parada será em US $ 34,25. Você está arriscando .75 / share. Agora, se o estoque for a seu favor, você tomará ВЅ de seus lucros em US $ 35.75 e deixará sua parada nas ações restantes em 34.25.

O que isso faz? Bem, você obteve um lucro parcial na metade de suas ações, uma vez que o estoque se moveu igual às suas posições, perda de parada original. Agora, se você for parado nas ações restantes, você não perderá nada!

Ao tirar a metade das suas ações fora da mesa, você se deu um "livre comércio" (menos comissões). Supondo que o estoque não diminua durante a noite, você pode deixar o estoque funcionar!

Ok, vamos ver um exemplo:

Neste gráfico você pode ver que esse estoque puxou para trás muito bem no TAZ e formou uma vela engolida de alta. Você decide comprar 400 ações perto do final do dia em US $ 29,50. Além disso, você decide que a sua perda de stop vai ficar abaixo daquela vela envolvente. Você coloca seu pedido para a sua parada em US $ 28,52. Seu risco é de US $ 0,98 por ação.

Agora você tira sua estratégia de gerenciamento de dinheiro de 2 por 1! Você já determinou que seu risco nesse comércio é $ .98, então você adiciona isso ao seu preço de compra. Isso equivale a US $ 30,48. Esse é o preço ao qual você venderá metade das suas ações (200).

No dia seguinte, o estoque se move a seu favor e você vende metade das suas ações às 30.48. Você fez $ .98 / share em 200 ações. Bom lucro! Agora você pode relaxar. Se você for parado nas restantes partes, você não perderá nada!

A estratégia de gerenciamento de dinheiro 2 para 1 é uma ótima maneira de proteger seu capital. Esta é uma maneira defensiva de negociação. Se você está nervoso sobre uma posição ou o mercado em si, então esse método de gerenciamento de dinheiro e comércio pode ser útil!